Parengė: IT-2 grupės moksleivis

Andrius Švolka

2003 m.

Visaginas

Verslo plano santrauka

Po vienerių metų Lietuva įstos į Europos sąjungą. Padidės konkurencija tarp pelno siekiančių organizacijų, todėl jos, norėdamos išlikti rinkoje turės žymiai plačiau reklamuoti save ir savo produktus. Atsižvelgdamas į tai, aš nusprendžiau įkurti tinklalapių dizaino kūrimo ir reklamos įmonę – „Sabas“.

Ketinu teikti tinklalapių kūrimo ir kitas paslaugas, kurios padės reklamuoti įmonėms savo prekes, paslaugas ir kels jų įvaizdį.

Šiais laikais labai sparčiai vystosi informacinės technologijos, vis daugiau žmonių ieško partnerių, paslaugų tiekėjų, iformacijos ššaltinių, internete, todėl kiekviena organizacija nori turėti savo tinklalapį internete. Manau, šis verslas turėtų būti pakankamai pelningas.

Mano įmonė bus įsikūrusi Visagino mieste. Mūsų būstinė bus antrasis miesto mikrarojonas. Čia nuomosime 4 kambarių butą. Planuojame įsigyti 6 kompiuterius, šiek tiek baldų ir dar visokių priemonių reikalingų darbui. Įmonėje „Sabas“ turėtų dirbti 5 profesionalūs programuotojai, administratorius ir ūkio dalį tvarkantis asmuo.

Savo verslą aš norėčiau plėtoti mažiausiai 5 metus. Į jį aš ruošiuosi investuoti pradinę pinigų sumą, t.y. maždaug 22 tūkst. litų.Taip pat ppradžiai reiks paimti 130000 litų paskolą iš banko, kurią planuojame gražinti per ketverius metus. Po ketverių metų darbo jau planuojame turėti šiek tiek gryno pelno, t.y apie 54000 litų.

Penktais darbo metais pelną jau galėsime panaudoti tolesniam firmos vystymui. Po penkių mmetų atėmus pelno mokestį planuojamas mūsų firmos pelnas turėtų viršyti 90 tūkst. litų.

Galima drąsiai teigti, kad šis verslas yra pelningas ir realiai įgyvendinamas.

Verslo aprašymas

Mes gyvename technologijų ir mokslo amžiuje. Informacinės technologijos vystosi labai greitai, todėl savo verslą aš sieju su jomis.

Mano veikla yra perspektyvi, nes augant Lietuvos ekonomikai, susidomėjimas internetu didėja, įmonėms atsiranda poreikis turėti profesionalias interneto svetaines. Aš žadu įkurti naują internetinių puslapių kūrimo firmą Visagine.

Mano įmonė turėtų vadinsis UAB “Sabas”.

Mūsų firmos klientai bus kitos firmos, kurios nori reklamuoti savo produktą, jo kainas ar savo veiklą internete.

Įmonės specialistai padės jiems sukurti originalų įvaizdį mūsų mieste ir kituose Lietuvos miestuose, kurį galima pritaikyti reklamos lankstinukui ar plakatui, pateikti internete. Galima užsisakyti reklamos klipą arba prezentaciją, skirtą nnaudoti kompiuteryje. Jūsų reklamą pamatys ne tik Lietuviai, bet ir milijonai žmonių iš kitų šalių.

Įmonė programuoja interneto svetaines, kuria jų dizainą. Reklamos ir dizaino specialistai dirbdami naudoja šiuolaikinius grafikos elementus bei animacijos technologijas. Taip pat įmonė kuria bei rengia spaudai įvairius bukletus, plakatus, kalendorius, vizitines korteles ir kitus gaminius.

Mūsų kainos turėtų atitikti mūsų darbo kokybę. Taip pat vienas didžiausių tokio verslo privalumų yra tas, kad tokių firmų Visagine yra tik viena. Nors mūsų miestas ir yra labiausiai kompiuterizuotas Lietuvoje. TTaip pat mūsų paslaugomis bus labai patogu naudotis tiek Visagino miesto verslininkams tiek kitų miestų, nes visas atsiskaitymas ir duomenų perdavimas, taip pat bendravimas gali vykti internetu. Tai yra labai patogu. Sėdėdami namie verslininkai galės lengvai reklamuoti savo parduotuvę ar dar ką nors.

Vartotojų tyrimas

Norėdamas įsitikinti, kad mano verslas yra reikalingas ir naudingas, aš nusprendžiau apklausti įvairaus amžiaus ir įvairių profesijų žmones. Iš viso buvo apklausta 100 žmonių. Jų amžiaus svyravo nuo 18 iki 55 metų. Žinoma daugiausia informacijos, kritikos žodžių ir patarimų aš gavau iš tikrų verslininkų, kurie pelningai dirba su savo įmonėmis arba anksčiau yra bandę tai daryti. Apklaustiesiems buvo pateikti žemiau nurodyti klausimai:

1. Koks jūsų amžius?

a) 18-30

b) 31-40

c) 41-50

d) daugiau nei 50

2. Ar jūs esate pastovus interneto vartotojas?

a) taip

b) ne

3. Kiek vidutiniškai valandų praleidžiate internete?

a) mažiau nei 1

b) nuo 1 iki 3

c) nuo 3 iki 5

d) daugiau nei 5

4. Ar kreipiate dėmesį į reklamas (banerius) pateiktas internetinėse svetainėse?

a) dažniausia taip

b) kartais

c) nekreipiu niekada

5. Ar gali internetinio puslapio dizainas atkreipti jūsų dėmesį?

a) gali

b) negali

c) gali tik labai neįprastas dizainas

6. Kokie, jūsų manymu, yra svarbiausi internetinės svetainės kriterijai?

a) svetainės originalus dizainas

b) svetainės turinys

c) svetainės failų gausumas

d) viski kriterijai yra svarbūs

7. Ar kada nors naudojotės internetinėmis svetainėmis pirkdami ar rinkdamiesi kokią nors prekę?

a) taip, gana dažnai

b) kelis kartus bandžiau

c) ne

8. Ar esate ką nors girdėję apie tokias paslaugas? T.y. apie apsipirkimą internete?

a) taip

b) ne

9. Ar Visagine yra pakankamai tokių įmonių?

a) pakankamai

b) nežinau nė vienos

c) labia mažai

10. Ar nnorėtumėte, kad jums butu suteikta galimybe apsipirkti naudojantis internetu, neišeinant iš namų?

d) Taip

e) Ne

Apklausos išvados:

Apklausęs 100 Visagino miesto gyventojų aš drąsiai galiu teigti, kad tokios firmos, kurios reklamuoja savo produktą ir paslaugas internetu yra daug patrauklesnės ir priimtinesnės klientui.

Taigi galima sakyti, kad mano verslui iš to irgi labai didelė nauda, nes firmoms norinčioms reklamuoti save internetu ir ne tik internetu, taip pat reikalinga specialistų pagalba. Žemiau pateikiau, mano manymu, svarbiausių klausimų statistiką:

1. Koks jūsų amžius?

a) 18-30

b) 31-40

c) 41-50

d) daugiau nei 50

2. Ar jūs esate pastovus interneto vartotojas?

a) taip

b) ne

3. Kiek vidutiniškai valandų praleidžiate internete?

a) mažiau nei 1

b) nuo 1 iki 3

c) nuo 3 iki 5

d) daugiau nei 5

4. Ar gali internetinio puslapio dizainas atkreipti jūsų dėmesį?

a) gali

b) negali

c) gali tik labai neįprastas dizainas

5. Kokie, jūsų manymu, yra svarbiausi internetinės svetainės kriterijai?

a) svetainės originalus dizainas

b) svetainės turinys

c) svetainės failų gausumas

d) viski kriterijai yra svarbūs

6. Ar norėtumėte, kad jums butu suteikta galimybe apsipirkti naudojantis internetu, neišeinant iš namų?

a) taip

b) ne

7. Ar Visagine yra pakankamai tokių įmonių?

a) pakankamai

b) nežinau nė vienos

c) labai mažai

Įmonės teikiamos paslaugos:

 Pagrindinio interneto svetainės puslapio sukūrimas

 Daugialapio interneto puslapio sukūrimas

 Mini interneto svetaines sukūrimas

 Reklaminio skydelio sukūrimas

 Firmos ženklo kūrimas

 Interneto svetainių atnaujinimas

 Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą

 Banerio kūrimas

 Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas

Interneto tinklapių struktūrą, programinius priedus bei animaciją stengsimės kurti naudojant pačias moderniausias technologijas:

HTML, PHP, CGI/Perl, XML, JAVA, Flash, JavaScript, Css, Delphi, Power Point.

Taip pat galime sukurti bbet kokį programinį elemantą, skirtą stambiems interneto portalams administruoti.

Štai keletas programuojamų tinklapio skyrių, kurie pagyvina tinklapio struktūrą:

1. Karštos naujienos

2. Naujienos elektroniniu paštu

3. Balsavimas

4. Paieška tinklapyje

5. Atsiliepimų knyga

6. Diskusijos

7. Paslaugų, prekių užsakymai

8. Tinklapio valdymo sistema

Įmonės tikslai :

 Išanalizavus kliento poreikius, pateikti naujausių informacinių technologijų pagrindu sukurtus produktus ir paslaugas, didinančius kliento konkurencinį pranašumą

 Sukurti naujų darbo vietų

 Gauti pelną

 Spartinti reklamos verslą internetu

 Plėsti savo verslą ne tik Visagine, bet ir kituose Lietuvos miestuose, o gal ir kitose užsienio šalyse

Trūkumai:

 Virusai

 Kompiuterinės įrangos ir kompiuterių gedimai

 Nepakankamas šalies kompiuterizavimas

Konkurentai:

 UAB „Voras“

 UAB “Penki kontinentai”

 UAB „Via Mobile“ – Visaginas.

 UAB „Gaumina“

Žinoma viena garsiausių tokio pobūdžio firmų yra UAB „Penki kontinentai“. Jie ne tik programuoja internetinius puslapius, bet gali jums suteikti ir banko bei technines paslaugas. Taip pat jie yra atidarę savo internetinę kavinę, prekių saloną ir net turi mokymo kursus. „Penki kontinentai“ yra vienas pagrindinių konkurentų. Tačiau vienas didžiausių šios firmos minusų yra tas, kad jų prekės ir paslaugos gana brangiai kainuoja palyginus su kitom įmonėm. Manau, kad mūsų įmonė turi kelis pranašumus prieš kitas:

1. Mūsų kainos nėra didelės, o prekės kokybė yra tikrai gana aukšta, nes visi mūsų darbuotojai yra specialistai.

2. Taip pat mūsų strateginė vieta yra gana palanki, nes Visagine dar beveik nepradėtas internetinių svetainių verslas.

3. Mūsų mieste yra daug firmų norinčiu gauti reklamą

internete.

Žemiau pateikta stambiausio mūsų konkurento t.y. UAB „Penki kontinentai“ produkto ir paslaugų charakteristika.

Produkto charakteristika

Dizainas

Funkcijos

Išvaizda

Patikimumas

Įpakavimas

Pasirinkimas

Ypatingumas

Pristatymas

Garantijos

Aptarnavimo charakteristikos

Prieinamumas

Greitis

Reagavimas

Konsultacijos

Patikimumas

Garantijos

Įvaizdis

Kainos ir finansai

Kainos

Nuolaidos

Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais

geriau

blogiau Svarbu vartotojams

aukštai žemai

+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

“Via mobile” produkto ir paslaugų charakteristika:

Produkto charakteristika

Dizainas

Funkcijos

Išvaizda

Patikimumas

Įpakavimas

Pasirinkimas

Ypatingumas

Pristatymas

Garantijos

Aptarnavimo charakteristikos

Prieinamumas

Greitis

Reagavimas

Konsultacijos

Patikimumas

Garantijos

Įvaizdis

Kainos ir finansai

Kainos

Nuolaidos

Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais

geriau

blogiau Svarbu vartotojams

aukštai žemai

+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

O štai čia pateikiama mūsų firmos paslaugų ir produkto charakteristika:

Produkto charakteristika

Dizainas

Funkcijos

Išvaizda

Patikimumas

Įpakavimas

Pasirinkimas

Ypatingumas

Pristatymas

Garantijos

Aptarnavimo charakteristikos

Prieinamumas

Greitis

Reagavimas

Konsultacijos

Patikimumas

Garantijos

Įvaizdis

Kainos ir finansai

Kainos

Nuolaidos

Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais

geriau

blogiau Svarbu vartotojams

aukštai žemai

+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

* *

Kaip jau minėjau didžiausias mūsų konkurento minusas yra aukštos kainos. “Penki kontinentai” reagavimas į klientų pprašymus taip pat yra gana lėtas, tačiau jų produktas yra tikrai patikimas. Na o mūsų miesto konkurento t.y. UAB „Via Mobile“ funkcionavimas yra labia žemame lygyje, taip pat jie negarsėja savo paslapugų gausuma. Na vienas iš šios firmos pliusų yra žemos kainos.

Mūsų firmos teikiamos paslaugos yra pakankamai pigios lyginan su kitom. Taip pat teikiame patikimą ir greitai paruoštą produktą. Reagavimas į klientų prašymus taip pat yra aukštame lygyje.

„Sabas“ įmonė bus įsikūrusi labiausiai kompiuterizuotame Lietuvos mieste – Visagine. Iš ppradžių čia turėtų dirbti nedidelis darbuotojų skaičius. Tai:

 5 profesionalūs programuotojai

 1 administratorius

 1 ūkinės dalies prižiūrėtoja

Planuojamos išlaidos

1. Personalo išlaidos:

Nr. Darbuotojų

sąrašas Darbuotojų

kiekis Mėnesinis

atlyginimas Per 12 mėn. Sodra 31% Iš viso

1. Programuotojai 5 1200 Lt x 5 14400 Lt x 5 22320 Lt 94320 Lt

2. Administratorius 1 1000 Lt 12000 Lt 3720 Lt 15720 Lt

3. Valytoja 1 500 Lt 6000 Lt 1860 Lt 7860 Lt

Iš viso: 117900 Lt

2. Komunalinių ir kkitų paslaugų išlaidos:

Pavadinimas Kaina

Vidutinės mėnesio sąnaudos Kaina

per mėnesį Kaina per metus

Šaltas vaduo 1,71 Lt 2 m2 3,42 Lt 41,04 Lt

Karštas vanduo 10,56 Lt 1 m2 10,56 Lt 126,72 Lt

Nuotekos 2,56 Lt 3 m2 7,68 Lt 92,16 Lt

Šildymas 2 Lt 80 m2 160 Lt 160 Lt x 6 mėn. =960 Lt

Kiemų priežiūra 6,9 Lt 6,9 Lt 82,8 Lt

Eksploatavimo išlaidos 16,59 Lt 16,59 Lt 199,08 Lt

Iš viso: 1501,8 Lt

3. Patalpų nuomos išlaidos:

Mūsų firma ruošiasi nuomoti patalpas Taikos gatvėje, antąjame mikrorojone. Planuojame nuomoti 4 kambarių butą. Nors patalpos ir yra pakankamai brangios tačiau taip mes žadame sudaryti sąlygas mūsų klientams mus lengviau susirasti.

Plotas 1m2 kaina/mėn. Kaina per 1 mėn. Per metus

80m2 3 Lt/mėn. 240 Lt/mėn. 2880 Lt

4. Apšvietimas, elektra:

Kompiuretis Kita

Darbo valandų skaičius per dieną 8 h 9 h

Darbo valandų skaičius per savaitę 40 h 45 h

Darbo valandų skaičius per mėnesį 168 h 189 h

Darbo valandų skaičius per metus 2016 h 2268 h

Apšvietimo laikas % 100% 40%

Apšvietimo trukmė val. 2016 h 907,2 h

Plotas m2 80 m2

1m2 ašvietimo

galingumas 0,2 kW 0,016 kW

Bendras

galingumas 403,2 kW 1161,216 kW

1 kkW kaina 0,27 Lt 0,27 Lt

Iš viso per metus 108,86 Lt x 6 komp. = 653,18 Lt 313,5 Lt

Iš viso: 966,68 Lt

5. Nusidėvėjimai:

Įrenginio pavadinimas Pradinė vertė Likvidavimo vertė 10% (Lt) Tarnavimo laikas

(metais) Nusidevėjimo sąnaudos

Kompiuteriai (6vnt.) 6 x 2089Lt 6 x 208,9 Lt 5 2256,12 Lt

Kompiuteriniai stalai (6vnt.) 6 x 420 Lt 6 x 42Lt 5 453,6 Lt

Kėdės darbuotojams (6vnt.) 6 x 100 Lt 6 x 10 Lt 5 108Lt

Stalas klientams 300 Lt 30 Lt 5 54 Lt

Lentynos (3vnt.) 3 x 60 Lt 3 x 6 Lt 5 32,4 Lt

Spausdintuvas ir skaneris 2999 Lt 299,9 Lt 5 539,82 Lt

Stalas printeriui ir skaneriui 400 Lt 40 Lt 5 72 Lt

Žaliuzės 660 Lt 66 Lt 5 118,8 Lt

Iš viso: 3634,74 Lt

Nusidėvėjimų išlaidos ssuskaičiuotos penkeriems metams. Vieneriems metams vidutiniškai bus išleidžiama 726,95 Lt.

6. Telefono išlaidos:

Paslauga Kaina Skambučių kiekis per dieną Skambučių kiekis per mėnesį Pokalbių laikas Kaina

Per mėnesį Kaina per metus

Abonentinis mokestis 28 Lt/mėn. – – – 28 Lt 336 Lt

Sujungimo mokestis 0,14 Lt/min. 3 63 – 8,82 Lt 105,84 Lt

Vietiniai pokalbiai 0,12 Lt/min. 3 63 1-2 min. 11,34 Lt 136,08 Lt

Tarpmiestiniai pokalbiai 0,40 Lt/min. 2 42 2-3 min. 42 Lt 504 Lt

Iš viso: 1081,92 Lt

7. Interneto išlaidos:

Mūsų firmai bus reikalingas interneto paslaugų tiekėjas. Pasidomėjus ir išnalizavus interneto tiekėjų rinką Visagino mieste buvo pasirinktas “DKD”, siūlantis prisijungimo planą prie interneto, kuris kainuoja 48Lt per mėnesį. Jis yra pakankamai greitas ir patikimas.

Paslauga Kaina per mėnesį Kaina per metus

Internetas 48 Lt x 6 576 Lt x 6

Iš viso: 3456 Lt

8. Kompiuteriai:

Pagrindiniai įrengimai reikalingi mums yra kompiuteriai. Mūsų interneto svetainių kūrimo firmai reikėtų 6 kompiuterių. Kurti internetinius puslapius, prezentacijas ir kita mums reikia pakankamai galingų kompiuterių. Kompiuterio lėtas darbas neturi mums kelti jokių rūpesčių. Pirktume gerus, kokybikus bei galingus kompiuterius. Didžiausią dėmesį skirtume procesoriaus, vidinės atmintinės bei video kortos darbiniam greičiui. Savo visus 6 kompiuterius pirktume kompiuterių parduotuvėje “DKD”. Kompiuterį mes surinksime patys, nes taip pigiau gausis. Štai šias detales mes ruošiamės pirkti.

Dalis Tipas Vieneto kaina Skaičius Suma

Kolonėlės Edtasonic G-680 12W RMS 88 Lt 6 528 Lt

Video korta Leadtek GeForce 4 MX 440 64MB DDR Agp 8x TVo 295 Lt 6 1770 Lt

Vaizduoklis MAG 786PF “17”/86Khz/0.25/TC099 500 Lt 6 3000 Lt

TV-tuner Leadtek TV2000XP 262 Lt 1 262 Lt

Diskovodas Mitsumi 1.44mb 25 Lt 6 150 Lt

Klaviatūra Chicony KB-2971 20 Lt 6 120 Lt

Pelė Logitech S-48 26 Lt 6 156 Lt

Kilimėlis pelei PD1 3 Lt 6 18 Lt

Atmintis PQI DDR 512Mb 180 Lt 6 1080 Lt

Pagrindinė plokštė DFI CA64-TC VIA694X/S370 220 Lt 6 1320 Lt

Procesorius AMD Athlon Xp 2000+ (1,6Ghz/266Mhz) 128KB/256KB 250 Lt 6 1500 Lt

Kietas diskas Maxtor Fareball3 30gb 215 Lt 6 1290 Lt

Cd-rašyklis Lite ON LTR48246s 160 Lt 5 800 Lt

Cd skaitytuvas Teac Cd-552E 79 Lt 6 474 Lt

Ventiliatorius Titan System 19 Lt 6 114 Lt

Korpusas Codegen ATX300W 100 Lt 6 600 Lt

Maitinimo šaltinis P4 ATX250W 46 Lt 6 276 Lt

Spauzdintuvas ir skeneris HP LaserJet3330 Copier (Printer+scaner) 2999 Lt 1 2999 Lt

Iš viso: 16457 Lt

Kompiuteriams ir kitai įrangai turėtume išleisti 16457 Lt, tačiau “DKD” savo klientams prisijungusiems prie jų interneto suteikia 5% nuolaidą. Taigi visai įrangai išleisime 15634 Lt. Vidutinišlai vienas pilnai sukomplektuotas kompiuteris mums kainuos 2089 Lt.

9. Programinė įranga:

Mūsų firmai taip pat reikalinga programinė įranga, kadangi už piratinės įrangos naudojimą skiriamos didžiulės baudos. Taigi pagrindines programas teks pirkti.

Programa Aprašymas Kaina

Office XP Microsoft OEM 3 pack 910 Lt

Windows 98se Microsoft en 825 Lt

Delphi Microsoft 150 Lt

Flash 5 Microsoft 210 Lt

Windows XP Microsoft winXP 230 Lt

Iš viso: 2325 Lt

Kadangi šias programas pirksime taip pat “DKD” taigi gausime 5% nuolaidą. Sumokėsime 2208 Lt. Kitą reikalinga programinę įranga galėsime lengvai nusikrauti iš interneto, nes likusios yra legalios ir jas rasti nera sunku.

10. Kancelerinės prekės:

Priemonė Vienetai Vieneto kaina Suma

Kompaktinis diskas 20 1,8 Lt 36 Lt

Floppy disketė 25 1,2 Lt 30 Lt

A4 formato lapai 3 pak. 14 Lt 42 Lt

Vatmano lapai 50 0,5 Lt 25 Lt

Spalvotas popierius 2 pak. 23 Lt 46 Lt

Kita (parkeliai, pieštukai ir t.t) 30 Lt

Iš viso: 209 Lt

11. Baldai:

Baldas Vientų skaičius Vieneto kaina Suma

Kompiuteriniai stalai 6 420 Lt 2520 Lt

Kėdės darbuotojams 6 100 Lt 600 Lt

Stalas klientams 1 300 Lt 300 Lt

Kedės klientams 3 50 Lt 150 Lt

Lentynos 3 60 Lt 180 Lt

Stalas printeriui ir skaneriui 1 400 Lt 400 Lt

Žaliuzės 660 Lt

Iš viso: 4810 Lt

Taip pat mūsų įmonė rruošiasi patalpų langus uždengti žaliuzėmis kodėl, kad vasarą saulė daro blogą poveiki kompiuteriui. Saulės spinduliai gadina monitorių, o taip pat kompiuteris greitai kaista. Iš viso turėsime 4 kambarius ir 1 virtuvę. Apytiksliai vieno kambario langų plotas yra 2,64 m2 . Iš viso yra 5 kambariai. Visų langų plotas yra apie 13,2 m2. 1 m2 jų kainuoja 50 Lt. Langus padengti žaliuzėmis prireiks 660 Lt.

Bendros išlaidos:

 Personalo išlaidos: 117900Lt

 Komunalinių ir kitų paslaugų išlaidos: 1501,8 Lt

 Patalpų nuomos išlaidos: 2880 Lt

 Apšvietimas, elektra: 966,68 Lt

 Nusidėvėjimai: 726,95 Lt

 Telefono išlaidos: 1081,92 Lt

 Interneto išlaidos: 3456 Lt

 Kompiuteriai: 15634 Lt

 Programinė įranga: 2325 Lt

 Kancelerinės prekės: 209Lt

 Baldai: 4810 Lt

Iš Viso: 151491,35 Lt

Planuojamos pajamos

Pirmi metai:

Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus

Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 3 200-1300 Lt 2250 Lt 27000 Lt

Mini interneto svetaines sukūrimas 2 200-400 Lt 600 Lt 7200 Lt

Reklaminio skydelio sukūrimas 4 nuo 100 Lt 400 Lt 4800 Lt

Firmos ženklo kūrimas 2 300-500 Lt 800 Lt 9600 Lt

Interneto svetainių atnaujinimas 6 nuo 150 Lt 900 Lt 10800 Lt

Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt

Banerio kūrimas 4 50-200 Lt 500 Lt 6000 Lt

Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 2 600-1800 Lt 2400 Lt 28800 Lt

Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt

Iš viso: 163200 Lt

PELNAS po pirmų metų: 163200 Lt – 151491,35 Lt= 11708,65 Lt

Antri metai:

Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus

Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt

Mini interneto svetaines sukūrimas 3 200-400 Lt 900 Lt 10800 Lt

Reklaminio skydelio

sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt

Firmos ženklo kūrimas 3 300-500 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt

Banerio kūrimas 6 50-200 Lt 750 Lt 9000 Lt

Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt

Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt

Iš viso: 200400 Lt

PELNAS po antrų metų: 200400 Lt-151491,35 Lt = 48908,65 Lt

Treti metai:

Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus

Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt

Mini interneto svetaines sukūrimas 4 200-400 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt

Firmos žženklo kūrimas 4 300-500 Lt 1600 Lt 19200 Lt

Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 5 150-250 Lt 1000 Lt 12000 Lt

Banerio kūrimas 6 50-200 Lt 750 Lt 9000 Lt

Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt

Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt

Iš viso: 211200 Lt

PELNAS po trečių metų: 211200 Lt-151491,35 Lt = 59708,65 Lt

Ketvirti metai:

Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus

Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 6 200-1300 Lt 4500 Lt 54000 Lt

Mini interneto svetaines sukūrimas 4 200-400 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt

Firmos ženklo kūrimas 4 300-500 Lt 1600 Lt 19200 Lt

Interneto ssvetainių atnaujinimas 11 nuo 150 Lt 1650 Lt 19800 Lt

Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 5 150-250 Lt 1000 Lt 12000 Lt

Banerio kūrimas 8 50-200 Lt 1000 Lt 12000 Lt

Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt

Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt

Iš viso: 237600 Lt

PELNAS po ketvirtų metų: 237600 Lt-151491,35 Lt = 886108,65 Lt

Įmonei pradėti ir jai išplėsti mažiausiai prireiks 130 000 Lt paskolos, nes pradinę sumą aš ruošiuosi įdėti pats. Maždaug 22 tūkst. litų į savo versla aš investuosiu iš savo kišenės. Nusprendžiau 130 000 Lt paskolą paimti banke kuris taiko 6% paskolos palūkanų normą keturiems metams. Mūsų paskaičiavimais tokio dydžio paskola atsipirktų mažiau nei per 4 metus.

Po ketverių darbo metų mūsų pelnas jau turėtų viršyti 54000Lt. Per pirmuosius keturis metus bus visiškai grąžinta paskola bankui. Ir jau sekančiais metais bus galima savo verslą dar labiau plėtoti ir gauti didesnį pelną.

Metai Pelnas Skola bankui Skola bankui po palūkanų prieaugio Skola bankui po grąžinimo

Pirmi metai

Antri metai

Treti metai

Ketvirti metai 11708,65 Lt

48908,65 Lt

59708,65 Lt

86108,65 Lt 130000 Lt

126091,35 Lt

84748,2 Lt

30124,4 Lt 137800 Lt

133656,8 Lt

89833,1 Lt

31931,9 Lt 126091,35 Lt

84748,2 Lt

30124,4 Lt

-54176,75 Lt

Penkti metai:

Paslaugos Paslaugų sskaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus

Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt

Mini interneto svetaines sukūrimas 3 200-400 Lt 900 Lt 10800 Lt

Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt

Firmos ženklo kūrimas 3 300-500 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt

Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt

Banerio kūrimas 8 50-200 Lt 1000 Lt 12000 Lt

Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt

Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt

Iš viso: 203400 Lt

PELNAS po penktų metų: 203400 Lt– 151491,35 Lt= 51908,65 Lt

Iš viso pelnas po penkerių metų: 51908,65+54176,75=106084,4 LLt

Taip pat dar reikia atimti pelno mokestį valstybei t.y. 15%.

Gryno pelno gausime 90171,74 Lt.

Priedai

Pastovieji kaštai (pridėtinės išlaidos) – pelno/nuostolio apskaičiavimui

Pirmi metai

Nuoma

Komunaliniai mokesčiai

Elektra ir šildymas

Telefonas

IT išlaidos

Paštas

Kanceliarinės prekės

Labdara

Darbuotojų darbo užmokestis

Mokymai

Reklama

Remontas ir eksploatavimo išlaidos

Draudimas

Mokesčiai

Palūkanos

Banko įsipareigojimai

Transporto priemonės ir kelionės

Transporto priemonių nusidėvėjimas

Kito turto nusidėvėjimas

Kitos išlaidos

Iš viso pastovių išlaidų

2880 Lt

1501,8 Lt

966,68+960=1926,68 Lt

1081,9 Lt

3456 Lt

–

209 Lt

–

117900 Lt

–

500 Lt

199,08 Lt

–

1756,3 Lt

7800 Lt

–

–

–

726,95 Lt

–

138181,41 Lt

Antri metai

Nuoma

Komunaliniai mokesčiai

Elektra ir šildymas

Telefonas

IT išlaidos

Paštas

Kanceliarinės prekės

Labdara

Darbuotojų darbo užmokestis

Mokymai

Reklama

Remontas ir eksploatavimo išlaidos

Draudimas

Mokesčiai

Palūkanos

Banko įsipareigojimai

Transporto priemonės ir kelionės

Transporto priemonių nusidėvėjimas

Kito turto nusidėvėjimas

Kitos išlaidos

Iš viso pastovių išlaidų

2880 Lt

1501,8 Lt

966,68+960=1926,68 Lt

1081,9 Lt

3456 Lt

–

209 Lt

–

117900 Lt

–

600 Lt

199,08 Lt

–

7336,3 Lt

7565,45 Lt

–

–

–

726,95 Lt

–

145383,16 Lt

Treti metai

Nuoma

Komunaliniai mokesčiai

Elektra ir šildymas

Telefonas

IT išlaidos

Paštas

Kanceliarinės prekės

Labdara

Darbuotojų darbo užmokestis

Mokymai

Reklama

Remontas ir eksploatavimo išlaidos

Draudimas

Mokesčiai

Palūkanos

Banko įsipareigojimai

Transporto priemonės ir kelionės

Transporto priemonių nusidėvėjimas

Kito turto nusidėvėjimas

Kitos išlaidos

Iš viso pastovių išlaidų

2880 Lt

1501,8 Lt

966,68+960=1926,68 Lt

1081,9 Lt

3456 Lt

–

209 Lt

–

117900 Lt

–

600 Lt

199,08 Lt

–

8956,3 Lt

5084,9 Lt

–

–

–

726,95 Lt

–

144522,61 Lt

Ketvirti metai

Nuoma

Komunaliniai mokesčiai

Elektra ir šildymas

Telefonas

IT išlaidos

Paštas

Kanceliarinės prekės

Labdara

Darbuotojų darbo užmokestis

Mokymai

Reklama

Remontas ir eksploatavimo išlaidos

Draudimas

Mokesčiai

Palūkanos

Banko įsipareigojimai

Transporto priemonės ir kelionės

Transporto priemonių nusidėvėjimas

Kito turto nusidėvėjimas

Kitos išlaidos

Iš viso pastovių išlaidų

2880 Lt

1501,8 Lt

966,68+960=1926,68 Lt

1081,9 Lt

3456 Lt

–

209 Lt

–

117900 Lt

–

700 Lt

199,08 Lt

–

12916,3 Lt

1807,5 Lt

–

–

–

726,95 Lt

–

145305,21 Lt

Penkti metai

Nuoma

Komunaliniai mokesčiai

Elektra ir šildymas

Telefonas

IT išlaidos

Paštas

Kanceliarinės prekės

Labdara

Darbuotojų darbo užmokestis

Mokymai

Reklama

Remontas ir eksploatavimo išlaidos

Draudimas

Mokesčiai

Palūkanos

Banko įsipareigojimai

Transporto priemonės ir kelionės

Transporto priemonių nusidėvėjimas

Kito turto nusidėvėjimas

Kitos išlaidos

Iš viso ppastovių išlaidų

2880 Lt

1501,8 Lt

966,68+960=1926,68 Lt

1081,9 Lt

3456 Lt

–

209 Lt

–

117900 Lt

–

800 Lt

199,08 Lt

–

7786,3 Lt

0 Lt

–

–

–

726,95 Lt

–

138467,71 Lt

Rizikos lentelė

Pardavimų prognozė

Minimalus kiekis

(220 vnt.) Realiausias kiekis

(250 vnt.) Optimalusis kiekis

(280 vnt.)

Vieneto kaina (580 Lt) x pardavimų kiekio(vnt.) =

Bendros pajamos

127600 Lt

145000 Lt

162400 Lt

Iš viso pastoviųjų kaštų

145000 Lt

145000 Lt

145000 Lt

Grynasis pelnas

-17400 Lt

nuostoliai

0

lūžio taškas

17400 Lt

pelnas

Pinigų srautų prognozė (pirmieji metai)

mėnuo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Viso

Pajamos 13988 Lt 13917 Lt 13821 Lt 13747 Lt 13692 Lt 13508 Lt 13370 Lt 13002 Lt 13367 Lt 13527 Lt 13956 Lt 14110 Lt 163987 Lt

Išlaidos 13078 Lt 13012 Lt 12902 Lt 12756 Lt 12698 Lt 12498 Lt 12354 Lt 11987 Lt 12401 Lt 12598 Lt 12897 Lt 13124 Lt 152287 Lt

Pelnas 910 Lt 905 Lt 919 Lt 991 Lt 994 Lt 1010 Lt 1016 Lt 1015 Lt 966 Lt 929 Lt 1059 Lt 986 Lt 11700 Lt

Pradinis balansas

PRADINIS BALANSAS FINANSINIŲ METŲ PRADŽIOJE

TURTAS

Ilgalaikis turtas

Pastatai 0 Lt

Žemė 0 Lt

Baldai 4810 Lt

Transporto priemonės 0 Lt

Įrengimai 18782 Lt

__________________________________

Trumpalaikis turtas

Žaliavos, medžiagos 0 Lt

Atsargos, prekės 0 Lt

Pirkėjų įsiskolinimai 0 Lt

Grynieji pinigai 156308 Lt

__________________________________

__________________________________

179900 Lt

SAVININKŲ NUOSAVYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

Kapitalas

Savininkų įdėtas kapitalas 22000 Lt

Nepaskirstytas pelnas 0 Lt

___________________________________

Atidėti įsipareigojimai

Atidėtos skolos 130000 Lt

___________________________________

Einamieji įsipareigojimai

Skolintojai 0 Lt

Mokesčiai 27900 Lt

Banko palūkanos 0 Lt

___________________________________

179900 Lt

Balanso užbaigimas

BAIGIAMASIS BALANSAS FINANSINIŲ METŲ PABAIGOJE

TURTAS

Ilgalaikis turtas

Pastatai 0 Lt

Žemė 0 Lt

Baldai 4695,2 Lt

Transporto priemonės 0 Lt

Įrengimai 16268,99 Lt

__________________________________

Trumpalaikis turtas

Žaliavos, medžiagos 0 Lt

Atsargos, prekės 0 Lt

Pirkėjų įsiskolinimai 1500 Lt

Grynieji pinigai 166992,11 Lt

__________________________________

__________________________________

189456,21 Lt

SAVININKŲ NUOSAVYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

Kapitalas

Savininkų įdėtas kapitalas 22000 Lt

Nepaskirstytas pelnas 0 Lt

___________________________________

Atidėti įsipareigojimai

Atidėtos skolos 130000 Lt

___________________________________

Einamieji įsipareigojimai

Skolintojai 0 Lt

Mokesčiai 29656,3 Lt

Banko palūkanos 7800 Lt

___________________________________

189456,3 Lt

PARDAVIMŲ AAPIMTIES IR PAJAMŲ PROGNOZĖ (ketvirtais metais)

Mėnesiai

Pardavimai 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Iš viso

Kiekis A 5 5 5 7 7 7 8 7 5 4 5 7 72

Kaina A 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 9000

Pajamos A 3750 3750 3750 5250 5250 5250 6000 5250 3750 3000 3750 5250 54000

Kiekis B 3 4 3 5 3 6 3 5 5 2 2 7 48

Kaina B 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600

Pajamos B 900 1200 900 1500 900 1800 900 1500 1500 600 600 2100 14400

Kiekis C 3 4 3 2 4 2 3 3 2 3 2 5 36

Kaina C 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 12000

Pajamos C 300 400 300 200 400 200 300 300 200 300 200 500 3600

Kiekis D 3 4 4 3 2 5 6 5 3 4 3 6 48

Kaina D 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4800

Pajamos D 1200 1600 1600 1200 800 2000 2400 2000 1200 1600 1200 2400 19200

Kiekis E 9 8 11 10 12 14 13 12 9 10 10 14 132

Kaina E 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800

Pajamos E 1350 1200 1650 1500 1800 2100 1950 1800 1350 1500 1500 2100 19800

Kiekis F 4 3 3 5 6 8 6 4 5 5 3 8 60

Kaina F 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400

Pajamos F 800 600 600 1000 1200 1600 1200 800 1000 1000 600 1600 12000

Kiekis G 7 6 7 7 8 12 10 7 7 6 8 11 96

Kaina G 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 1500

Pajamos G 875 750 875 875 1000 1500 1250 875 875 750 1000 1375 12000

Kiekis H 2 2 3 2 4 5 3 2 4 2 2 5 36

Kaina H 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 14400

Pajamos H 2400 2400 3600 2400 4800 6000 3600 2400 4800 2400 2400 6000 43200

Kiekis I 3 3 3 2 4 3 4 2 3 2 3 4 36

Kaina I 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 19800

Pajamos I 4950 4950 4950 3300 6600 4950 6600 3300 4950 3300 4950 6600 59400

Bendros pajamos 16525 16850 18225 17225 22750 25400 24200 18225 19625 14450 16200 27925 237600

Pardavimai už grynuosius 9915 10110 10935 10335 13650 15240 14520 10935 11775 8670 9720 16755 142560

Pardavimai į kreditą 6610 6740 7290 6890 9100 10160 9680 72900 7850 5780 6480 11170 95040

Pardavimų apimties ir pajamų prognozė

A. Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas

B. Mini interneto svetaines sukūrimas

C. Reklaminio skydelio sukūrimas

D. Firmos ženklo kūrimas

E. Interneto svetainių atnaujinimas

F. Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą

G. Banerio kūrimas

H. Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas

I. Daugialapio interneto puslapio sukūrimas