Parengė: IT-2 grupės moksleivis
Andrius Švolka
2003 m.
Visaginas
Verslo plano santrauka
Po vienerių metų Lietuva įstos į Europos sąjungą. Padidės konkurencija tarp pelno siekiančių organizacijų, todėl jos, norėdamos išlikti rinkoje turės žymiai plačiau reklamuoti save ir savo produktus. Atsižvelgdamas į tai, aš nusprendžiau įkurti tinklalapių dizaino kūrimo ir reklamos įmonę – „Sabas“.
Ketinu teikti tinklalapių kūrimo ir kitas paslaugas, kurios padės reklamuoti įmonėms savo prekes, paslaugas ir kels jų įvaizdį.
Šiais laikais labai sparčiai vystosi informacinės technologijos, vis daugiau žmonių ieško partnerių, paslaugų tiekėjų, iformacijos ššaltinių, internete, todėl kiekviena organizacija nori turėti savo tinklalapį internete. Manau, šis verslas turėtų būti pakankamai pelningas.
Mano įmonė bus įsikūrusi Visagino mieste. Mūsų būstinė bus antrasis miesto mikrarojonas. Čia nuomosime 4 kambarių butą. Planuojame įsigyti 6 kompiuterius, šiek tiek baldų ir dar visokių priemonių reikalingų darbui. Įmonėje „Sabas“ turėtų dirbti 5 profesionalūs programuotojai, administratorius ir ūkio dalį tvarkantis asmuo.
Savo verslą aš norėčiau plėtoti mažiausiai 5 metus. Į jį aš ruošiuosi investuoti pradinę pinigų sumą, t.y. maždaug 22 tūkst. litų.Taip pat ppradžiai reiks paimti 130000 litų paskolą iš banko, kurią planuojame gražinti per ketverius metus. Po ketverių metų darbo jau planuojame turėti šiek tiek gryno pelno, t.y apie 54000 litų.
Penktais darbo metais pelną jau galėsime panaudoti tolesniam firmos vystymui. Po penkių mmetų atėmus pelno mokestį planuojamas mūsų firmos pelnas turėtų viršyti 90 tūkst. litų.
Galima drąsiai teigti, kad šis verslas yra pelningas ir realiai įgyvendinamas.
Verslo aprašymas
Mes gyvename technologijų ir mokslo amžiuje. Informacinės technologijos vystosi labai greitai, todėl savo verslą aš sieju su jomis.
Mano veikla yra perspektyvi, nes augant Lietuvos ekonomikai, susidomėjimas internetu didėja, įmonėms atsiranda poreikis turėti profesionalias interneto svetaines. Aš žadu įkurti naują internetinių puslapių kūrimo firmą Visagine.
Mano įmonė turėtų vadinsis UAB “Sabas”.
Mūsų firmos klientai bus kitos firmos, kurios nori reklamuoti savo produktą, jo kainas ar savo veiklą internete.
Įmonės specialistai padės jiems sukurti originalų įvaizdį mūsų mieste ir kituose Lietuvos miestuose, kurį galima pritaikyti reklamos lankstinukui ar plakatui, pateikti internete. Galima užsisakyti reklamos klipą arba prezentaciją, skirtą nnaudoti kompiuteryje. Jūsų reklamą pamatys ne tik Lietuviai, bet ir milijonai žmonių iš kitų šalių.
Įmonė programuoja interneto svetaines, kuria jų dizainą. Reklamos ir dizaino specialistai dirbdami naudoja šiuolaikinius grafikos elementus bei animacijos technologijas. Taip pat įmonė kuria bei rengia spaudai įvairius bukletus, plakatus, kalendorius, vizitines korteles ir kitus gaminius.
Mūsų kainos turėtų atitikti mūsų darbo kokybę. Taip pat vienas didžiausių tokio verslo privalumų yra tas, kad tokių firmų Visagine yra tik viena. Nors mūsų miestas ir yra labiausiai kompiuterizuotas Lietuvoje. TTaip pat mūsų paslaugomis bus labai patogu naudotis tiek Visagino miesto verslininkams tiek kitų miestų, nes visas atsiskaitymas ir duomenų perdavimas, taip pat bendravimas gali vykti internetu. Tai yra labai patogu. Sėdėdami namie verslininkai galės lengvai reklamuoti savo parduotuvę ar dar ką nors.
Vartotojų tyrimas
Norėdamas įsitikinti, kad mano verslas yra reikalingas ir naudingas, aš nusprendžiau apklausti įvairaus amžiaus ir įvairių profesijų žmones. Iš viso buvo apklausta 100 žmonių. Jų amžiaus svyravo nuo 18 iki 55 metų. Žinoma daugiausia informacijos, kritikos žodžių ir patarimų aš gavau iš tikrų verslininkų, kurie pelningai dirba su savo įmonėmis arba anksčiau yra bandę tai daryti. Apklaustiesiems buvo pateikti žemiau nurodyti klausimai:
1. Koks jūsų amžius?
a) 18-30
b) 31-40
c) 41-50
d) daugiau nei 50
2. Ar jūs esate pastovus interneto vartotojas?
a) taip
b) ne
3. Kiek vidutiniškai valandų praleidžiate internete?
a) mažiau nei 1
b) nuo 1 iki 3
c) nuo 3 iki 5
d) daugiau nei 5
4. Ar kreipiate dėmesį į reklamas (banerius) pateiktas internetinėse svetainėse?
a) dažniausia taip
b) kartais
c) nekreipiu niekada
5. Ar gali internetinio puslapio dizainas atkreipti jūsų dėmesį?
a) gali
b) negali
c) gali tik labai neįprastas dizainas
6. Kokie, jūsų manymu, yra svarbiausi internetinės svetainės kriterijai?
a) svetainės originalus dizainas
b) svetainės turinys
c) svetainės failų gausumas
d) viski kriterijai yra svarbūs
7. Ar kada nors naudojotės internetinėmis svetainėmis pirkdami ar rinkdamiesi kokią nors prekę?
a) taip, gana dažnai
b) kelis kartus bandžiau
c) ne
8. Ar esate ką nors girdėję apie tokias paslaugas? T.y. apie apsipirkimą internete?
a) taip
b) ne
9. Ar Visagine yra pakankamai tokių įmonių?
a) pakankamai
b) nežinau nė vienos
c) labia mažai
10. Ar nnorėtumėte, kad jums butu suteikta galimybe apsipirkti naudojantis internetu, neišeinant iš namų?
d) Taip
e) Ne
Apklausos išvados:
Apklausęs 100 Visagino miesto gyventojų aš drąsiai galiu teigti, kad tokios firmos, kurios reklamuoja savo produktą ir paslaugas internetu yra daug patrauklesnės ir priimtinesnės klientui.
Taigi galima sakyti, kad mano verslui iš to irgi labai didelė nauda, nes firmoms norinčioms reklamuoti save internetu ir ne tik internetu, taip pat reikalinga specialistų pagalba. Žemiau pateikiau, mano manymu, svarbiausių klausimų statistiką:
1. Koks jūsų amžius?
a) 18-30
b) 31-40
c) 41-50
d) daugiau nei 50
2. Ar jūs esate pastovus interneto vartotojas?
a) taip
b) ne
3. Kiek vidutiniškai valandų praleidžiate internete?
a) mažiau nei 1
b) nuo 1 iki 3
c) nuo 3 iki 5
d) daugiau nei 5
4. Ar gali internetinio puslapio dizainas atkreipti jūsų dėmesį?
a) gali
b) negali
c) gali tik labai neįprastas dizainas
5. Kokie, jūsų manymu, yra svarbiausi internetinės svetainės kriterijai?
a) svetainės originalus dizainas
b) svetainės turinys
c) svetainės failų gausumas
d) viski kriterijai yra svarbūs
6. Ar norėtumėte, kad jums butu suteikta galimybe apsipirkti naudojantis internetu, neišeinant iš namų?
a) taip
b) ne
7. Ar Visagine yra pakankamai tokių įmonių?
a) pakankamai
b) nežinau nė vienos
c) labai mažai
Įmonės teikiamos paslaugos:
Pagrindinio interneto svetainės puslapio sukūrimas
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas
Mini interneto svetaines sukūrimas
Reklaminio skydelio sukūrimas
Firmos ženklo kūrimas
Interneto svetainių atnaujinimas
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą
Banerio kūrimas
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas
Interneto tinklapių struktūrą, programinius priedus bei animaciją stengsimės kurti naudojant pačias moderniausias technologijas:
HTML, PHP, CGI/Perl, XML, JAVA, Flash, JavaScript, Css, Delphi, Power Point.
Taip pat galime sukurti bbet kokį programinį elemantą, skirtą stambiems interneto portalams administruoti.
Štai keletas programuojamų tinklapio skyrių, kurie pagyvina tinklapio struktūrą:
1. Karštos naujienos
2. Naujienos elektroniniu paštu
3. Balsavimas
4. Paieška tinklapyje
5. Atsiliepimų knyga
6. Diskusijos
7. Paslaugų, prekių užsakymai
8. Tinklapio valdymo sistema
Įmonės tikslai :
Išanalizavus kliento poreikius, pateikti naujausių informacinių technologijų pagrindu sukurtus produktus ir paslaugas, didinančius kliento konkurencinį pranašumą
Sukurti naujų darbo vietų
Gauti pelną
Spartinti reklamos verslą internetu
Plėsti savo verslą ne tik Visagine, bet ir kituose Lietuvos miestuose, o gal ir kitose užsienio šalyse
Trūkumai:
Virusai
Kompiuterinės įrangos ir kompiuterių gedimai
Nepakankamas šalies kompiuterizavimas
Konkurentai:
UAB „Voras“
UAB “Penki kontinentai”
UAB „Via Mobile“ – Visaginas.
UAB „Gaumina“
Žinoma viena garsiausių tokio pobūdžio firmų yra UAB „Penki kontinentai“. Jie ne tik programuoja internetinius puslapius, bet gali jums suteikti ir banko bei technines paslaugas. Taip pat jie yra atidarę savo internetinę kavinę, prekių saloną ir net turi mokymo kursus. „Penki kontinentai“ yra vienas pagrindinių konkurentų. Tačiau vienas didžiausių šios firmos minusų yra tas, kad jų prekės ir paslaugos gana brangiai kainuoja palyginus su kitom įmonėm. Manau, kad mūsų įmonė turi kelis pranašumus prieš kitas:
1. Mūsų kainos nėra didelės, o prekės kokybė yra tikrai gana aukšta, nes visi mūsų darbuotojai yra specialistai.
2. Taip pat mūsų strateginė vieta yra gana palanki, nes Visagine dar beveik nepradėtas internetinių svetainių verslas.
3. Mūsų mieste yra daug firmų norinčiu gauti reklamą
internete.
Žemiau pateikta stambiausio mūsų konkurento t.y. UAB „Penki kontinentai“ produkto ir paslaugų charakteristika.
Produkto charakteristika
Dizainas
Funkcijos
Išvaizda
Patikimumas
Įpakavimas
Pasirinkimas
Ypatingumas
Pristatymas
Garantijos
Aptarnavimo charakteristikos
Prieinamumas
Greitis
Reagavimas
Konsultacijos
Patikimumas
Garantijos
Įvaizdis
Kainos ir finansai
Kainos
Nuolaidos
Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais
geriau
blogiau Svarbu vartotojams
aukštai žemai
+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
“Via mobile” produkto ir paslaugų charakteristika:
Produkto charakteristika
Dizainas
Funkcijos
Išvaizda
Patikimumas
Įpakavimas
Pasirinkimas
Ypatingumas
Pristatymas
Garantijos
Aptarnavimo charakteristikos
Prieinamumas
Greitis
Reagavimas
Konsultacijos
Patikimumas
Garantijos
Įvaizdis
Kainos ir finansai
Kainos
Nuolaidos
Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais
geriau
blogiau Svarbu vartotojams
aukštai žemai
+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
O štai čia pateikiama mūsų firmos paslaugų ir produkto charakteristika:
Produkto charakteristika
Dizainas
Funkcijos
Išvaizda
Patikimumas
Įpakavimas
Pasirinkimas
Ypatingumas
Pristatymas
Garantijos
Aptarnavimo charakteristikos
Prieinamumas
Greitis
Reagavimas
Konsultacijos
Patikimumas
Garantijos
Įvaizdis
Kainos ir finansai
Kainos
Nuolaidos
Apmokėjimo terminai Konkurencijos vertinimas taškais
geriau
blogiau Svarbu vartotojams
aukštai žemai
+3 +2 +1 0 – 1 -2 -3 5 4 3 2 1 0
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
* *
Kaip jau minėjau didžiausias mūsų konkurento minusas yra aukštos kainos. “Penki kontinentai” reagavimas į klientų pprašymus taip pat yra gana lėtas, tačiau jų produktas yra tikrai patikimas. Na o mūsų miesto konkurento t.y. UAB „Via Mobile“ funkcionavimas yra labia žemame lygyje, taip pat jie negarsėja savo paslapugų gausuma. Na vienas iš šios firmos pliusų yra žemos kainos.
Mūsų firmos teikiamos paslaugos yra pakankamai pigios lyginan su kitom. Taip pat teikiame patikimą ir greitai paruoštą produktą. Reagavimas į klientų prašymus taip pat yra aukštame lygyje.
„Sabas“ įmonė bus įsikūrusi labiausiai kompiuterizuotame Lietuvos mieste – Visagine. Iš ppradžių čia turėtų dirbti nedidelis darbuotojų skaičius. Tai:
5 profesionalūs programuotojai
1 administratorius
1 ūkinės dalies prižiūrėtoja
Planuojamos išlaidos
1. Personalo išlaidos:
Nr. Darbuotojų
sąrašas Darbuotojų
kiekis Mėnesinis
atlyginimas Per 12 mėn. Sodra 31% Iš viso
1. Programuotojai 5 1200 Lt x 5 14400 Lt x 5 22320 Lt 94320 Lt
2. Administratorius 1 1000 Lt 12000 Lt 3720 Lt 15720 Lt
3. Valytoja 1 500 Lt 6000 Lt 1860 Lt 7860 Lt
Iš viso: 117900 Lt
2. Komunalinių ir kkitų paslaugų išlaidos:
Pavadinimas Kaina
Vidutinės mėnesio sąnaudos Kaina
per mėnesį Kaina per metus
Šaltas vaduo 1,71 Lt 2 m2 3,42 Lt 41,04 Lt
Karštas vanduo 10,56 Lt 1 m2 10,56 Lt 126,72 Lt
Nuotekos 2,56 Lt 3 m2 7,68 Lt 92,16 Lt
Šildymas 2 Lt 80 m2 160 Lt 160 Lt x 6 mėn. =960 Lt
Kiemų priežiūra 6,9 Lt 6,9 Lt 82,8 Lt
Eksploatavimo išlaidos 16,59 Lt 16,59 Lt 199,08 Lt
Iš viso: 1501,8 Lt
3. Patalpų nuomos išlaidos:
Mūsų firma ruošiasi nuomoti patalpas Taikos gatvėje, antąjame mikrorojone. Planuojame nuomoti 4 kambarių butą. Nors patalpos ir yra pakankamai brangios tačiau taip mes žadame sudaryti sąlygas mūsų klientams mus lengviau susirasti.
Plotas 1m2 kaina/mėn. Kaina per 1 mėn. Per metus
80m2 3 Lt/mėn. 240 Lt/mėn. 2880 Lt
4. Apšvietimas, elektra:
Kompiuretis Kita
Darbo valandų skaičius per dieną 8 h 9 h
Darbo valandų skaičius per savaitę 40 h 45 h
Darbo valandų skaičius per mėnesį 168 h 189 h
Darbo valandų skaičius per metus 2016 h 2268 h
Apšvietimo laikas % 100% 40%
Apšvietimo trukmė val. 2016 h 907,2 h
Plotas m2 80 m2
1m2 ašvietimo
galingumas 0,2 kW 0,016 kW
Bendras
galingumas 403,2 kW 1161,216 kW
1 kkW kaina 0,27 Lt 0,27 Lt
Iš viso per metus 108,86 Lt x 6 komp. = 653,18 Lt 313,5 Lt
Iš viso: 966,68 Lt
5. Nusidėvėjimai:
Įrenginio pavadinimas Pradinė vertė Likvidavimo vertė 10% (Lt) Tarnavimo laikas
(metais) Nusidevėjimo sąnaudos
Kompiuteriai (6vnt.) 6 x 2089Lt 6 x 208,9 Lt 5 2256,12 Lt
Kompiuteriniai stalai (6vnt.) 6 x 420 Lt 6 x 42Lt 5 453,6 Lt
Kėdės darbuotojams (6vnt.) 6 x 100 Lt 6 x 10 Lt 5 108Lt
Stalas klientams 300 Lt 30 Lt 5 54 Lt
Lentynos (3vnt.) 3 x 60 Lt 3 x 6 Lt 5 32,4 Lt
Spausdintuvas ir skaneris 2999 Lt 299,9 Lt 5 539,82 Lt
Stalas printeriui ir skaneriui 400 Lt 40 Lt 5 72 Lt
Žaliuzės 660 Lt 66 Lt 5 118,8 Lt
Iš viso: 3634,74 Lt
Nusidėvėjimų išlaidos ssuskaičiuotos penkeriems metams. Vieneriems metams vidutiniškai bus išleidžiama 726,95 Lt.
6. Telefono išlaidos:
Paslauga Kaina Skambučių kiekis per dieną Skambučių kiekis per mėnesį Pokalbių laikas Kaina
Per mėnesį Kaina per metus
Abonentinis mokestis 28 Lt/mėn. – – – 28 Lt 336 Lt
Sujungimo mokestis 0,14 Lt/min. 3 63 – 8,82 Lt 105,84 Lt
Vietiniai pokalbiai 0,12 Lt/min. 3 63 1-2 min. 11,34 Lt 136,08 Lt
Tarpmiestiniai pokalbiai 0,40 Lt/min. 2 42 2-3 min. 42 Lt 504 Lt
Iš viso: 1081,92 Lt
7. Interneto išlaidos:
Mūsų firmai bus reikalingas interneto paslaugų tiekėjas. Pasidomėjus ir išnalizavus interneto tiekėjų rinką Visagino mieste buvo pasirinktas “DKD”, siūlantis prisijungimo planą prie interneto, kuris kainuoja 48Lt per mėnesį. Jis yra pakankamai greitas ir patikimas.
Paslauga Kaina per mėnesį Kaina per metus
Internetas 48 Lt x 6 576 Lt x 6
Iš viso: 3456 Lt
8. Kompiuteriai:
Pagrindiniai įrengimai reikalingi mums yra kompiuteriai. Mūsų interneto svetainių kūrimo firmai reikėtų 6 kompiuterių. Kurti internetinius puslapius, prezentacijas ir kita mums reikia pakankamai galingų kompiuterių. Kompiuterio lėtas darbas neturi mums kelti jokių rūpesčių. Pirktume gerus, kokybikus bei galingus kompiuterius. Didžiausią dėmesį skirtume procesoriaus, vidinės atmintinės bei video kortos darbiniam greičiui. Savo visus 6 kompiuterius pirktume kompiuterių parduotuvėje “DKD”. Kompiuterį mes surinksime patys, nes taip pigiau gausis. Štai šias detales mes ruošiamės pirkti.
Dalis Tipas Vieneto kaina Skaičius Suma
Kolonėlės Edtasonic G-680 12W RMS 88 Lt 6 528 Lt
Video korta Leadtek GeForce 4 MX 440 64MB DDR Agp 8x TVo 295 Lt 6 1770 Lt
Vaizduoklis MAG 786PF “17”/86Khz/0.25/TC099 500 Lt 6 3000 Lt
TV-tuner Leadtek TV2000XP 262 Lt 1 262 Lt
Diskovodas Mitsumi 1.44mb 25 Lt 6 150 Lt
Klaviatūra Chicony KB-2971 20 Lt 6 120 Lt
Pelė Logitech S-48 26 Lt 6 156 Lt
Kilimėlis pelei PD1 3 Lt 6 18 Lt
Atmintis PQI DDR 512Mb 180 Lt 6 1080 Lt
Pagrindinė plokštė DFI CA64-TC VIA694X/S370 220 Lt 6 1320 Lt
Procesorius AMD Athlon Xp 2000+ (1,6Ghz/266Mhz) 128KB/256KB 250 Lt 6 1500 Lt
Kietas diskas Maxtor Fareball3 30gb 215 Lt 6 1290 Lt
Cd-rašyklis Lite ON LTR48246s 160 Lt 5 800 Lt
Cd skaitytuvas Teac Cd-552E 79 Lt 6 474 Lt
Ventiliatorius Titan System 19 Lt 6 114 Lt
Korpusas Codegen ATX300W 100 Lt 6 600 Lt
Maitinimo šaltinis P4 ATX250W 46 Lt 6 276 Lt
Spauzdintuvas ir skeneris HP LaserJet3330 Copier (Printer+scaner) 2999 Lt 1 2999 Lt
Iš viso: 16457 Lt
Kompiuteriams ir kitai įrangai turėtume išleisti 16457 Lt, tačiau “DKD” savo klientams prisijungusiems prie jų interneto suteikia 5% nuolaidą. Taigi visai įrangai išleisime 15634 Lt. Vidutinišlai vienas pilnai sukomplektuotas kompiuteris mums kainuos 2089 Lt.
9. Programinė įranga:
Mūsų firmai taip pat reikalinga programinė įranga, kadangi už piratinės įrangos naudojimą skiriamos didžiulės baudos. Taigi pagrindines programas teks pirkti.
Programa Aprašymas Kaina
Office XP Microsoft OEM 3 pack 910 Lt
Windows 98se Microsoft en 825 Lt
Delphi Microsoft 150 Lt
Flash 5 Microsoft 210 Lt
Windows XP Microsoft winXP 230 Lt
Iš viso: 2325 Lt
Kadangi šias programas pirksime taip pat “DKD” taigi gausime 5% nuolaidą. Sumokėsime 2208 Lt. Kitą reikalinga programinę įranga galėsime lengvai nusikrauti iš interneto, nes likusios yra legalios ir jas rasti nera sunku.
10. Kancelerinės prekės:
Priemonė Vienetai Vieneto kaina Suma
Kompaktinis diskas 20 1,8 Lt 36 Lt
Floppy disketė 25 1,2 Lt 30 Lt
A4 formato lapai 3 pak. 14 Lt 42 Lt
Vatmano lapai 50 0,5 Lt 25 Lt
Spalvotas popierius 2 pak. 23 Lt 46 Lt
Kita (parkeliai, pieštukai ir t.t) 30 Lt
Iš viso: 209 Lt
11. Baldai:
Baldas Vientų skaičius Vieneto kaina Suma
Kompiuteriniai stalai 6 420 Lt 2520 Lt
Kėdės darbuotojams 6 100 Lt 600 Lt
Stalas klientams 1 300 Lt 300 Lt
Kedės klientams 3 50 Lt 150 Lt
Lentynos 3 60 Lt 180 Lt
Stalas printeriui ir skaneriui 1 400 Lt 400 Lt
Žaliuzės 660 Lt
Iš viso: 4810 Lt
Taip pat mūsų įmonė rruošiasi patalpų langus uždengti žaliuzėmis kodėl, kad vasarą saulė daro blogą poveiki kompiuteriui. Saulės spinduliai gadina monitorių, o taip pat kompiuteris greitai kaista. Iš viso turėsime 4 kambarius ir 1 virtuvę. Apytiksliai vieno kambario langų plotas yra 2,64 m2 . Iš viso yra 5 kambariai. Visų langų plotas yra apie 13,2 m2. 1 m2 jų kainuoja 50 Lt. Langus padengti žaliuzėmis prireiks 660 Lt.
Bendros išlaidos:
Personalo išlaidos: 117900Lt
Komunalinių ir kitų paslaugų išlaidos: 1501,8 Lt
Patalpų nuomos išlaidos: 2880 Lt
Apšvietimas, elektra: 966,68 Lt
Nusidėvėjimai: 726,95 Lt
Telefono išlaidos: 1081,92 Lt
Interneto išlaidos: 3456 Lt
Kompiuteriai: 15634 Lt
Programinė įranga: 2325 Lt
Kancelerinės prekės: 209Lt
Baldai: 4810 Lt
Iš Viso: 151491,35 Lt
Planuojamos pajamos
Pirmi metai:
Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus
Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 3 200-1300 Lt 2250 Lt 27000 Lt
Mini interneto svetaines sukūrimas 2 200-400 Lt 600 Lt 7200 Lt
Reklaminio skydelio sukūrimas 4 nuo 100 Lt 400 Lt 4800 Lt
Firmos ženklo kūrimas 2 300-500 Lt 800 Lt 9600 Lt
Interneto svetainių atnaujinimas 6 nuo 150 Lt 900 Lt 10800 Lt
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt
Banerio kūrimas 4 50-200 Lt 500 Lt 6000 Lt
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 2 600-1800 Lt 2400 Lt 28800 Lt
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt
Iš viso: 163200 Lt
PELNAS po pirmų metų: 163200 Lt – 151491,35 Lt= 11708,65 Lt
Antri metai:
Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus
Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt
Mini interneto svetaines sukūrimas 3 200-400 Lt 900 Lt 10800 Lt
Reklaminio skydelio
sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt
Firmos ženklo kūrimas 3 300-500 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt
Banerio kūrimas 6 50-200 Lt 750 Lt 9000 Lt
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt
Iš viso: 200400 Lt
PELNAS po antrų metų: 200400 Lt-151491,35 Lt = 48908,65 Lt
Treti metai:
Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus
Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt
Mini interneto svetaines sukūrimas 4 200-400 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt
Firmos žženklo kūrimas 4 300-500 Lt 1600 Lt 19200 Lt
Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 5 150-250 Lt 1000 Lt 12000 Lt
Banerio kūrimas 6 50-200 Lt 750 Lt 9000 Lt
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt
Iš viso: 211200 Lt
PELNAS po trečių metų: 211200 Lt-151491,35 Lt = 59708,65 Lt
Ketvirti metai:
Paslaugos Paslaugų skaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus
Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 6 200-1300 Lt 4500 Lt 54000 Lt
Mini interneto svetaines sukūrimas 4 200-400 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt
Firmos ženklo kūrimas 4 300-500 Lt 1600 Lt 19200 Lt
Interneto ssvetainių atnaujinimas 11 nuo 150 Lt 1650 Lt 19800 Lt
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 5 150-250 Lt 1000 Lt 12000 Lt
Banerio kūrimas 8 50-200 Lt 1000 Lt 12000 Lt
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt
Iš viso: 237600 Lt
PELNAS po ketvirtų metų: 237600 Lt-151491,35 Lt = 886108,65 Lt
Įmonei pradėti ir jai išplėsti mažiausiai prireiks 130 000 Lt paskolos, nes pradinę sumą aš ruošiuosi įdėti pats. Maždaug 22 tūkst. litų į savo versla aš investuosiu iš savo kišenės. Nusprendžiau 130 000 Lt paskolą paimti banke kuris taiko 6% paskolos palūkanų normą keturiems metams. Mūsų paskaičiavimais tokio dydžio paskola atsipirktų mažiau nei per 4 metus.
Po ketverių darbo metų mūsų pelnas jau turėtų viršyti 54000Lt. Per pirmuosius keturis metus bus visiškai grąžinta paskola bankui. Ir jau sekančiais metais bus galima savo verslą dar labiau plėtoti ir gauti didesnį pelną.
Metai Pelnas Skola bankui Skola bankui po palūkanų prieaugio Skola bankui po grąžinimo
Pirmi metai
Antri metai
Treti metai
Ketvirti metai 11708,65 Lt
48908,65 Lt
59708,65 Lt
86108,65 Lt 130000 Lt
126091,35 Lt
84748,2 Lt
30124,4 Lt 137800 Lt
133656,8 Lt
89833,1 Lt
31931,9 Lt 126091,35 Lt
84748,2 Lt
30124,4 Lt
-54176,75 Lt
Penkti metai:
Paslaugos Paslaugų sskaičius per mėn. Paslaugos įkainis Pajamos per mėn. Pajamos per metus
Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas 4 200-1300 Lt 3000 Lt 36000 Lt
Mini interneto svetaines sukūrimas 3 200-400 Lt 900 Lt 10800 Lt
Reklaminio skydelio sukūrimas 3 nuo 100 Lt 300 Lt 3600 Lt
Firmos ženklo kūrimas 3 300-500 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Interneto svetainių atnaujinimas 8 nuo 150 Lt 1200 Lt 14400 Lt
Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą 4 150-250 Lt 800 Lt 9600 Lt
Banerio kūrimas 8 50-200 Lt 1000 Lt 12000 Lt
Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas 3 600-1800 Lt 3600 Lt 43200 Lt
Daugialapio interneto puslapio sukūrimas 3 800-2500 Lt 4950 Lt 59400 Lt
Iš viso: 203400 Lt
PELNAS po penktų metų: 203400 Lt– 151491,35 Lt= 51908,65 Lt
Iš viso pelnas po penkerių metų: 51908,65+54176,75=106084,4 LLt
Taip pat dar reikia atimti pelno mokestį valstybei t.y. 15%.
Gryno pelno gausime 90171,74 Lt.
Priedai
Pastovieji kaštai (pridėtinės išlaidos) – pelno/nuostolio apskaičiavimui
Pirmi metai
Nuoma
Komunaliniai mokesčiai
Elektra ir šildymas
Telefonas
IT išlaidos
Paštas
Kanceliarinės prekės
Labdara
Darbuotojų darbo užmokestis
Mokymai
Reklama
Remontas ir eksploatavimo išlaidos
Draudimas
Mokesčiai
Palūkanos
Banko įsipareigojimai
Transporto priemonės ir kelionės
Transporto priemonių nusidėvėjimas
Kito turto nusidėvėjimas
Kitos išlaidos
Iš viso pastovių išlaidų
2880 Lt
1501,8 Lt
966,68+960=1926,68 Lt
1081,9 Lt
3456 Lt
–
209 Lt
–
117900 Lt
–
500 Lt
199,08 Lt
–
1756,3 Lt
7800 Lt
–
–
–
726,95 Lt
–
138181,41 Lt
Antri metai
Nuoma
Komunaliniai mokesčiai
Elektra ir šildymas
Telefonas
IT išlaidos
Paštas
Kanceliarinės prekės
Labdara
Darbuotojų darbo užmokestis
Mokymai
Reklama
Remontas ir eksploatavimo išlaidos
Draudimas
Mokesčiai
Palūkanos
Banko įsipareigojimai
Transporto priemonės ir kelionės
Transporto priemonių nusidėvėjimas
Kito turto nusidėvėjimas
Kitos išlaidos
Iš viso pastovių išlaidų
2880 Lt
1501,8 Lt
966,68+960=1926,68 Lt
1081,9 Lt
3456 Lt
–
209 Lt
–
117900 Lt
–
600 Lt
199,08 Lt
–
7336,3 Lt
7565,45 Lt
–
–
–
726,95 Lt
–
145383,16 Lt
Treti metai
Nuoma
Komunaliniai mokesčiai
Elektra ir šildymas
Telefonas
IT išlaidos
Paštas
Kanceliarinės prekės
Labdara
Darbuotojų darbo užmokestis
Mokymai
Reklama
Remontas ir eksploatavimo išlaidos
Draudimas
Mokesčiai
Palūkanos
Banko įsipareigojimai
Transporto priemonės ir kelionės
Transporto priemonių nusidėvėjimas
Kito turto nusidėvėjimas
Kitos išlaidos
Iš viso pastovių išlaidų
2880 Lt
1501,8 Lt
966,68+960=1926,68 Lt
1081,9 Lt
3456 Lt
–
209 Lt
–
117900 Lt
–
600 Lt
199,08 Lt
–
8956,3 Lt
5084,9 Lt
–
–
–
726,95 Lt
–
144522,61 Lt
Ketvirti metai
Nuoma
Komunaliniai mokesčiai
Elektra ir šildymas
Telefonas
IT išlaidos
Paštas
Kanceliarinės prekės
Labdara
Darbuotojų darbo užmokestis
Mokymai
Reklama
Remontas ir eksploatavimo išlaidos
Draudimas
Mokesčiai
Palūkanos
Banko įsipareigojimai
Transporto priemonės ir kelionės
Transporto priemonių nusidėvėjimas
Kito turto nusidėvėjimas
Kitos išlaidos
Iš viso pastovių išlaidų
2880 Lt
1501,8 Lt
966,68+960=1926,68 Lt
1081,9 Lt
3456 Lt
–
209 Lt
–
117900 Lt
–
700 Lt
199,08 Lt
–
12916,3 Lt
1807,5 Lt
–
–
–
726,95 Lt
–
145305,21 Lt
Penkti metai
Nuoma
Komunaliniai mokesčiai
Elektra ir šildymas
Telefonas
IT išlaidos
Paštas
Kanceliarinės prekės
Labdara
Darbuotojų darbo užmokestis
Mokymai
Reklama
Remontas ir eksploatavimo išlaidos
Draudimas
Mokesčiai
Palūkanos
Banko įsipareigojimai
Transporto priemonės ir kelionės
Transporto priemonių nusidėvėjimas
Kito turto nusidėvėjimas
Kitos išlaidos
Iš viso ppastovių išlaidų
2880 Lt
1501,8 Lt
966,68+960=1926,68 Lt
1081,9 Lt
3456 Lt
–
209 Lt
–
117900 Lt
–
800 Lt
199,08 Lt
–
7786,3 Lt
0 Lt
–
–
–
726,95 Lt
–
138467,71 Lt
Rizikos lentelė
Pardavimų prognozė
Minimalus kiekis
(220 vnt.) Realiausias kiekis
(250 vnt.) Optimalusis kiekis
(280 vnt.)
Vieneto kaina (580 Lt) x pardavimų kiekio(vnt.) =
Bendros pajamos
127600 Lt
145000 Lt
162400 Lt
Iš viso pastoviųjų kaštų
145000 Lt
145000 Lt
145000 Lt
Grynasis pelnas
-17400 Lt
nuostoliai
0
lūžio taškas
17400 Lt
pelnas
Pinigų srautų prognozė (pirmieji metai)
mėnuo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Viso
Pajamos 13988 Lt 13917 Lt 13821 Lt 13747 Lt 13692 Lt 13508 Lt 13370 Lt 13002 Lt 13367 Lt 13527 Lt 13956 Lt 14110 Lt 163987 Lt
Išlaidos 13078 Lt 13012 Lt 12902 Lt 12756 Lt 12698 Lt 12498 Lt 12354 Lt 11987 Lt 12401 Lt 12598 Lt 12897 Lt 13124 Lt 152287 Lt
Pelnas 910 Lt 905 Lt 919 Lt 991 Lt 994 Lt 1010 Lt 1016 Lt 1015 Lt 966 Lt 929 Lt 1059 Lt 986 Lt 11700 Lt
Pradinis balansas
PRADINIS BALANSAS FINANSINIŲ METŲ PRADŽIOJE
TURTAS
Ilgalaikis turtas
Pastatai 0 Lt
Žemė 0 Lt
Baldai 4810 Lt
Transporto priemonės 0 Lt
Įrengimai 18782 Lt
__________________________________
Trumpalaikis turtas
Žaliavos, medžiagos 0 Lt
Atsargos, prekės 0 Lt
Pirkėjų įsiskolinimai 0 Lt
Grynieji pinigai 156308 Lt
__________________________________
__________________________________
179900 Lt
SAVININKŲ NUOSAVYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI
Kapitalas
Savininkų įdėtas kapitalas 22000 Lt
Nepaskirstytas pelnas 0 Lt
___________________________________
Atidėti įsipareigojimai
Atidėtos skolos 130000 Lt
___________________________________
Einamieji įsipareigojimai
Skolintojai 0 Lt
Mokesčiai 27900 Lt
Banko palūkanos 0 Lt
___________________________________
179900 Lt
Balanso užbaigimas
BAIGIAMASIS BALANSAS FINANSINIŲ METŲ PABAIGOJE
TURTAS
Ilgalaikis turtas
Pastatai 0 Lt
Žemė 0 Lt
Baldai 4695,2 Lt
Transporto priemonės 0 Lt
Įrengimai 16268,99 Lt
__________________________________
Trumpalaikis turtas
Žaliavos, medžiagos 0 Lt
Atsargos, prekės 0 Lt
Pirkėjų įsiskolinimai 1500 Lt
Grynieji pinigai 166992,11 Lt
__________________________________
__________________________________
189456,21 Lt
SAVININKŲ NUOSAVYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI
Kapitalas
Savininkų įdėtas kapitalas 22000 Lt
Nepaskirstytas pelnas 0 Lt
___________________________________
Atidėti įsipareigojimai
Atidėtos skolos 130000 Lt
___________________________________
Einamieji įsipareigojimai
Skolintojai 0 Lt
Mokesčiai 29656,3 Lt
Banko palūkanos 7800 Lt
___________________________________
189456,3 Lt
PARDAVIMŲ AAPIMTIES IR PAJAMŲ PROGNOZĖ (ketvirtais metais)
Mėnesiai
Pardavimai 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Iš viso
Kiekis A 5 5 5 7 7 7 8 7 5 4 5 7 72
Kaina A 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 750 9000
Pajamos A 3750 3750 3750 5250 5250 5250 6000 5250 3750 3000 3750 5250 54000
Kiekis B 3 4 3 5 3 6 3 5 5 2 2 7 48
Kaina B 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600
Pajamos B 900 1200 900 1500 900 1800 900 1500 1500 600 600 2100 14400
Kiekis C 3 4 3 2 4 2 3 3 2 3 2 5 36
Kaina C 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 12000
Pajamos C 300 400 300 200 400 200 300 300 200 300 200 500 3600
Kiekis D 3 4 4 3 2 5 6 5 3 4 3 6 48
Kaina D 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4800
Pajamos D 1200 1600 1600 1200 800 2000 2400 2000 1200 1600 1200 2400 19200
Kiekis E 9 8 11 10 12 14 13 12 9 10 10 14 132
Kaina E 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
Pajamos E 1350 1200 1650 1500 1800 2100 1950 1800 1350 1500 1500 2100 19800
Kiekis F 4 3 3 5 6 8 6 4 5 5 3 8 60
Kaina F 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
Pajamos F 800 600 600 1000 1200 1600 1200 800 1000 1000 600 1600 12000
Kiekis G 7 6 7 7 8 12 10 7 7 6 8 11 96
Kaina G 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 1500
Pajamos G 875 750 875 875 1000 1500 1250 875 875 750 1000 1375 12000
Kiekis H 2 2 3 2 4 5 3 2 4 2 2 5 36
Kaina H 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 14400
Pajamos H 2400 2400 3600 2400 4800 6000 3600 2400 4800 2400 2400 6000 43200
Kiekis I 3 3 3 2 4 3 4 2 3 2 3 4 36
Kaina I 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 1650 19800
Pajamos I 4950 4950 4950 3300 6600 4950 6600 3300 4950 3300 4950 6600 59400
Bendros pajamos 16525 16850 18225 17225 22750 25400 24200 18225 19625 14450 16200 27925 237600
Pardavimai už grynuosius 9915 10110 10935 10335 13650 15240 14520 10935 11775 8670 9720 16755 142560
Pardavimai į kreditą 6610 6740 7290 6890 9100 10160 9680 72900 7850 5780 6480 11170 95040
Pardavimų apimties ir pajamų prognozė
A. Pagrindinio Interneto svetainės puslapio sukūrimas
B. Mini interneto svetaines sukūrimas
C. Reklaminio skydelio sukūrimas
D. Firmos ženklo kūrimas
E. Interneto svetainių atnaujinimas
F. Plakato kūrimas naudojant užsakovo medžiagą
G. Banerio kūrimas
H. Animacinio klipo ar prezentacijos kūrimas kūrimas
I. Daugialapio interneto puslapio sukūrimas